¿Cuánto se suele dar de entrada al comprar una casa en Las Palmas de Gran Canaria?
Luis Falcón
Última actualización: 2025-12-10
Luis Falcón
Última actualización: 2025-12-10
En 2026, en Las Palmas de Gran Canaria, la entrada habitual para comprar una vivienda suele situarse entre el 20% del precio más los gastos de compraventa, que en Canarias para viviendas de segunda mano se componen principalmente del ITP del 6,5%. En total, la mayoría de compradores necesita entre un 30% y un 36,5% del valor del inmueble. En esta guía encontrarás cómo calcularlo con ejemplos reales basados en los precios medios actuales de la ciudad.
Comprar vivienda en Las Palmas de Gran Canaria en 2026 sigue siendo una decisión importante que requiere una planificación financiera detallada. La entrada es uno de los aspectos más determinantes, especialmente en una ciudad donde el mercado inmobiliario se mantiene activo y las zonas de mayor demanda —como Guanarteme, Las Canteras, Siete Palmas, Vegueta o Triana— presentan precios por encima de la media nacional.
En este artículo aprenderás cuánto dinero necesitas realmente para comprar una vivienda de segunda mano, cómo calcular la entrada de forma correcta, qué exige el banco, qué impuestos se aplican en Canarias y qué alternativas existen si no tienes ahorros suficientes.
En Las Palmas de Gran Canaria, la entrada típica exigida por los bancos sigue siendo del 20% del precio del inmueble. Esto significa que si compras un piso de 240.000 €, el banco normalmente financiará hasta 192.000 €, y deberás aportar 48.000 € de entrada.
Sin embargo, esta no es la cifra total que necesitarás. A la entrada se le suman los gastos de compraventa, que en el caso de viviendas de segunda mano en Canarias se centran principalmente en el ITP del 6,5%. Esto incrementa notablemente el total a desembolsar y puede marcar la diferencia entre poder comprar ahora o tener que esperar unos años más.
Los compradores en Las Palmas se encuentran frecuentemente con que los gastos son más altos de lo previsto, especialmente en zonas con precios elevados como Las Canteras o Triana. Aunque la entrada del 20% es el estándar, cuando se suman impuestos y otros costes el desembolso inicial puede superar fácilmente los 60.000 € incluso para viviendas de tamaño medio, algo que muchos no habían calculado al principio.
Los bancos exigen este 20% por razones de seguridad financiera y de control del riesgo. En un mercado como el de Las Palmas de Gran Canaria, estable pero con zonas muy cotizadas, las entidades prefieren mantener un margen de protección que les permita estar cubiertas ante posibles cambios de valor del inmueble.
En las Islas Canarias, los impuestos al comprar vivienda son distintos a los de la Península. Para viviendas usadas, el impuesto aplicable es el Impuesto de Transmisiones Patrimoniales (ITP) del 6,5%, independientemente del municipio o isla en la que compres.
Para obra nueva se aplicaría IGIC y AJD, pero este artículo está enfocado a vivienda de segunda mano. El IGIC solo es relevante si compras a un promotor una vivienda nueva, en cuyo caso el esquema de impuestos es diferente al de este análisis.
Los ejemplos siguientes se basan en precios comunes de barrios muy demandados de la ciudad en 2026. Te ayudarán a visualizar cuánto capital necesitas antes de iniciar el proceso de compra.
| Concepto | Total |
|---|---|
| Entrada (20%) | 36.000 € |
| ITP 6,5% | 11.700 € |
| Otros gastos (notaría, registro, gestoría, tasación) | 2.000 € aprox. |
| Total necesario | 49.700 € |
| Concepto | Total |
|---|---|
| Entrada (20%) | 52.000 € |
| ITP 6,5% | 16.900 € |
| Otros gastos (notaría, registro, gestoría, tasación) | 2.500 € aprox. |
| Total necesario | 71.400 € |
| Concepto | Total |
|---|---|
| Entrada (20%) | 84.000 € |
| ITP 6,5% | 27.300 € |
| Otros gastos (notaría, registro, gestoría, tasación) | 3.000 € aprox. |
| Total necesario | 114.300 € |
Estos cálculos muestran que el esfuerzo de ahorro inicial es considerable, especialmente en zonas de alto precio. Por eso es tan importante empezar a planificar la entrada con tiempo y con cifras realistas.
En 2026 sigue siendo posible, pero sigue siendo la excepción y no la norma. Algunas entidades ofrecen hipotecas con financiación superior al 80% en casos muy concretos, principalmente cuando el perfil del comprador es muy solvente o cuando se trata de viviendas que el propio banco quiere vender.
Las hipotecas al 90% son más probables cuando el comprador tiene un contrato indefinido con varios años de antigüedad, ingresos estables y un nivel de endeudamiento bajo. También ayuda si el inmueble está bien tasado y el banco considera que el riesgo es reducido. Aun así, deberás contar con ahorros para el 10% restante y los gastos.
Las hipotecas al 100% suelen reservarse para casos muy concretos: viviendas propiedad del banco, operaciones con avalistas con alto patrimonio o perfiles muy concretos (por ejemplo, determinados funcionarios). Aunque pueden parecer muy atractivas, implican cuotas más altas y mayor exposición a cambios de mercado, por lo que conviene estudiarlas con calma.
Ahorrar la entrada en una ciudad con un coste de vida creciente puede resultar un reto, pero con un buen plan es posible. La clave está en combinar control de gastos, disciplina y, cuando sea posible, generación de ingresos extra.
Programa una transferencia fija cada mes a una cuenta separada destinada únicamente a la futura compra de vivienda. De esta forma, te “pagas a ti mismo primero” y evitas que el dinero se diluya en gastos del día a día.
En zonas con mucha oferta de ocio y restauración como Mesa y López, Triana o Las Canteras es fácil gastar más de lo previsto. Aunque no se trata de renunciar a todo, sí es útil revisar esos gastos y ajustar aquellas partidas que no aportan tanto a tu calidad de vida.
Algunas entidades con fuerte presencia en Canarias ofrecen cuentas remuneradas, depósitos o planes de ahorro específicos para vivienda. Informarte bien puede ayudarte a obtener algo de rentabilidad sobre el capital que vas acumulando para la entrada.
En 2026 es cada vez más habitual complementar el sueldo principal con trabajos freelance, pequeñas actividades digitales, clases particulares o proyectos por cuenta propia. Incluso ingresos modestos, mantenidos en el tiempo y destinados íntegramente al ahorro, pueden marcar una gran diferencia.
Lo habitual sigue siendo el 20% del precio de compraventa, pero algunos bancos pueden financiar algo más si tu perfil es muy solvente. En cualquier caso, los impuestos y gastos (como el ITP del 6,5%) deben abonarse con ahorros propios, por lo que el desembolso real rara vez baja del 26,5% del valor del inmueble.
En muchos casos sí. El ITP del 6,5% es inferior al tipo máximo de algunas comunidades peninsulares, donde puede llegar al 10%. Esto hace que, a igualdad de precio de vivienda, el coste fiscal inicial sea algo más bajo en Canarias, aunque cada operación debe analizarse de forma individual.
Por norma general, no. Los bancos suelen financiar como máximo el 80% del valor de tasación o del precio, y el resto (entrada + impuestos + gastos) debe salir de tus ahorros. Solo en operaciones muy concretas, con tasaciones muy favorables o productos específicos, puede ampliarse ligeramente la financiación.
Depende de los ingresos y la disciplina de ahorro. Como referencia, una pareja que consiga reservar entre 800 y 1.000 € al mes puede tardar entre 3 y 5 años en reunir la entrada y los gastos para una vivienda de precio medio en la ciudad. Si el inmueble es más caro o el ahorro mensual menor, ese plazo se alarga.
Sigue siendo muy recomendable, especialmente si compras en zonas caras como Las Canteras, Guanarteme o determinadas áreas de Triana. Aportar más entrada reduce tu cuota mensual, los intereses totales y te da un margen mayor frente a posibles cambios en tu situación económica o en el mercado.
En 2026, en Las Palmas de Gran Canaria, la entrada necesaria para comprar una vivienda de segunda mano suele situarse entre el 20% y el 30% del precio, a lo que se suma el ITP del 6,5% y otros gastos asociados. En la práctica, esto significa que el comprador debe prever entre un 30% y un 36,5% del valor del inmueble como desembolso inicial. Planificar con tiempo, conocer bien el mercado local y comparar ofertas bancarias son pasos esenciales para tomar una decisión segura.
Si quieres valorar tu caso concreto, conocer qué tipo de vivienda puedes permitirte o qué bancos se ajustan mejor a tu perfil, Luis Falcón Inmobiliario puede acompañarte en todo el proceso de compra en Las Palmas de Gran Canaria y ayudarte a tomar decisiones informadas.
Soy Luis Falcón y llevo más de 20 años en el Sector Inmobiliario, he sido constructor y promotor de obra nueva, con una cifra superior a las 1.000 viviendas vendidas en Gran Canaria. Durante todos estos años he ayudado a muchos propietarios a vender sus viviendas con tranquilidad, sin rebajas innecesarias y sin el desgaste del modelo tradicional, aplicando un método profesional único.
“La forma en la que se gestiona la venta puede hacerte ganar miles de euros… o perderlos.”
Además de mi labor en el mercado inmobiliario, soy economista, autor de varios libros sobre desarrollo profesional y he sido docente universitario. Todo ese bagaje lo he llevado a un método profesional para vender propiedades que respeta el valor de tu vivienda, reduce el tiempo en el mercado y minimiza las rebajas por cansancio.
